デレク・サープ: 計算の代替アプローチ

Dec 29, 2023

ファイナンシャルプランニングの教授であり研究者である彼が、退職後の支出戦略、シーケンスリスク、ポートフォリオの構築について語ります。

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今日のポッドキャストのゲストは、財務と退職計画の専門家デレク・サープです。 デレクは南メイン大学の金融助教授であり、Kitces.com の主任研究員でもあり、財務や退職後の計画に関する幅広い問題について執筆しています。 さらに、デレクはインカム・ラボの上級顧問であり、コンシャス・キャピタルと呼ばれる民間資産管理会社の社長でもあります。 デレクはアイオワ州立大学で金融の学士号を取得し、カンザス州立大学で個人ファイナンシャルプランニングの博士号を取得しました。 彼は認定ファイナンシャル・プランナーであり、チャーター・ライフ・アンダーライターでもあります。

バイオ

「The Retirement Distribution 'Hatchet': using Risk-Based Guardrails to Project Sustainable Cash Flows」、Derek Tharp と Justin Fitzpatrick 著、kitces.com、2021 年 11 月 24 日。

「成功確率主導のガードレールを使用して安全な退職支出を管理する」、デレク・タープ著、kitces.com、2021 年 3 月 3 日。

「退職後の支出計画では、投資家に有利になる可能性が高くなります」ジョン・レケンターラー著、モーニングスター・ドット・コム、2023年1月13日。

「ジャスティン・フィッツパトリック：『退職者にはスーパーパワーがある』」ザ・ロング・ビュー・ポッドキャスト、モーニングスター・コム、2022年7月12日。

「引き出し率を超えた退職所得のガードレール」、ウェビナー、incomelaboratory.com、2022 年 1 月 12 日。

「成功の確率 50% が実際に実行可能なモンテカルロ退職予測である理由」、デレク・タープ著、kitces.com、2021 年 1 月 6 日。

「クリスティーン・ベンツとジョン・レーケンターラー：厳しい一年を経て、安全な退職支出率とは何かを再考」、ザ・ロング・ビュー・ポッドキャスト、モーニングスター・コム、2022年12月20日。

「『退職金スマイル』って何？」 Wade Pfau、retireresearcher.com 著。

「ラチェット式の安全な引き出し率 - 4% ルールのより支配的なバージョン?」 Michael Kitces 著、kitces.com、2015 年 6 月 3 日。

「ダイナミックな退職支出への信頼を高めるためのモンテカルロ結果の再構成」、デレク・サープ著、kitces.com、2022 年 6 月 29 日。

「Simplifying Retirement Income Planning Visualization using the 'Spending Risk Curve'」、Derek Tharp および Justin Fitzpatrick 著、kitces.com、2022 年 4 月 13 日。

「退職支出の減少が安全な引き出し率に及ぼす影響」、デレク・サープ著、kitces.com、2017 年 2 月 22 日。

「退職後のリターンリスクのシーケンスの異常な上向きの可能性」マイケル・キッチェス著、kitces.com、2019年2月20日。

「マイケル・キッチェス: ポートフォリオのカスタマイズは効果がありますか?」 The Long View ポッドキャスト、Morningstar.com、2022 年 8 月 23 日。

「Tax Loss Harvesting+ Methodology」、Boris Khentov著、betterment.com、2021年9月7日。

「Tax-Loss Harvesting Best Practices (and How to Scale It Across a Client Base)」、Ben Henry-Moreland著、kitces.com、2022年9月7日。

「税損失回収の価値の定量化」、デレク・タープ著、retirementprof.com、2023 年 1 月 10 日。

「社会的責任投資のトリッキーな倫理」デレク・タープ著、wsj.com、2017 年 9 月 4 日。

「ロボアドバイザー テクノロジーの価値: 実践的な税損失の回収ケーススタディ」、デレク サープ著、retirementprof.com、2023 年 1 月 9 日。

「DIY 投資家が依然としてロボアドバイザーを使用すべき理由」、デレク・サープ著、retirementprof.com、2022 年 12 月 7 日。

クリスティーン・ベンツ: こんにちは、ザ・ロング・ビューへようこそ。 私はクリスティーン・ベンツです。モーニングスター社の個人財務および退職計画担当ディレクターです。

Jeff Ptak: 私は、Morningstar Research Services の最高評価責任者の Jeff Ptak です。

ベンツ：今日のポッドキャストのゲストは、財務と退職計画の専門家、デレク・サープです。 デレクは南メイン大学の金融助教授であり、Kitces.com の主任研究員でもあり、財務や退職後の計画に関する幅広い問題について執筆しています。 さらに、デレクはインカム・ラボの上級顧問であり、コンシャス・キャピタルと呼ばれる民間資産管理会社の社長でもあります。 デレクはアイオワ州立大学で金融の学士号を取得し、カンザス州立大学で個人ファイナンシャルプランニングの博士号を取得しました。 彼は認定ファイナンシャル・プランナーであり、チャーター・ライフ・アンダーライターでもあります。